Livre Sou

Liberdade Financeira

3 minuto(s) de leitura

📊 Gestão da Carteira de Investimentos

Investir não é criar planilhas e colocar percentuais em segmentos.

INVESTIR É FAZER BONS NEGÓCIOS.
O controle vem depois disso.

🧠 Fontes para Fazer Bons Negócios

  • Ler relatórios gerenciais
  • Falar com o responsável pelo RI (Relação com Investidores)
  • Analisar balanços e relatórios financeiros
  • Ler notícias e livros do setor a ser investido

O que não falta em nossa geração é conhecimento.
Capacitar-se é o básico.

“Mais vale o que você aprende do que o que te ensinam.”
— Alex Perissinoto

🎯 Objetivos Claros

  • Para onde quero ir: Ter minha liberdade financeira
  • Como chegar lá: Definir minhas estratégias
  • Controlar a jornada: Ser tático para minimizar riscos
  • Medir resultados: Ter métricas claras de prosperidade

Por isso, humildade intelectual é importante.
“Só sei que nada sei.” — Sócrates

📉 The Dunning-Kruger Effect

Definição: Quanto mais a gente estuda, mais percebe que tem a aprender.

The Dunning Kruger Effect

😌 Controle Emocional

Além do estudo, ao longo do tempo, as emoções contam muito.
Ter controle emocional é o que fará você tomar boas decisões de investimentos.

  • É preciso rotina, consistência e autocontrole.
  • Entender isso já é 50% do caminho andado.

Curva das Emoções

🔑 Princípios de uma Carteira

Dando um Passo Atrás

Antes de montar sua carteira, pergunte-se:

  • Tenho dívidas?
  • Se ficar sem trabalho, consigo me sustentar?

Se respondeu “sim” a alguma dessas perguntas, você ainda não pode dizer “LIVRE SOU”.

💼 Reservas

1️⃣ Primeiro: Pague as dívidas

  • Juros compostos das dívidas te afundam
  • Muitas vezes, são maiores que o retorno dos investimentos

2️⃣ Segundo: Crie reservas

  • Reserva de Emergência
  • Reserva de Oportunidade
  • Reserva de Valor

Reservas são importantes para não precisar sacar grana da carteira.
Isso permite a continuidade do efeito dos juros compostos.

“Os juros compostos são a oitava maravilha do mundo. Quem entende, ganha. Quem não entende, paga.”
— Atribuído a Albert Einstein

Exemplos:

  • Parcela de financiamento? → Juros compostos contra você
  • Investimento de longo prazo? → Juros compostos a favor de você

💧 Liquidez

Liquidez = quão rápido um ativo pode ser transformado em dinheiro

Quanto mais rápido = maior a liquidez

💰 Aportes

Fórmulas

  • ❌ ERRADA: Receita - Despesa = Aporte
  • ✅ CORRETA: Receita - Aporte = Despesa

Sugestões

  • Separar 10% da renda ativa
  • Reinvestir os dividendos todo mês
  • Ser consistente = NÃO FALHAR
  • Criar efeito bola de neve

Efeito Bola de Neve

✅ #FicaADica

  • Melhor aumentar aporte do que buscar rendimentos absurdos com risco elevado
  • Ganhe mais e gaste menos para aportar mais
  • Simples assim!

📌 Investimento x Especulação

  • Investimento é aquilo que você entende o que está fazendo
  • Todo o resto é especulação

    É cassino!

📉 Diversificação

  • Todos os ovos em uma única cesta?
  • All in em um único ativo?
  • Patrimônio só em reais?

Isso é RISCO DE RUÍNA!

Como diversificar corretamente:

  • Entre classes de ativos
  • Entre setores da economia
  • Entre moedas
  • Entre países
  • Usar instituições diferentes

🔀 Descorrelação

Ativos diferentes podem se comportar de forma oposta.

  • Ganhos em um compensam perdas em outro
  • Isso reduz a volatilidade

Correlação Positiva

Correlação Positiva

📊 Quanto mais descorrelacionados os ativos:

  • ➕ Retorno
  • ➖ Volatilidade
  • ➖ Risco

Importante:

Diversificar + Descorrelacionar ≠ Pulverizar

Pulverização = atirar para todo lado, sem estratégia
Carteira vira uma pilha de “mais do mesmo”

⚠️ Riscos

🎯 Risco Não Sistêmico

  • Relacionado a empresa, setor ou ativo específico
  • Ex.: greve em uma fábrica, recall, má gestão

Como lidar?
→ Diversificação: reduz ou até elimina

🌍 Risco Sistêmico

  • Relacionado ao mercado como um todo
  • Ex.: guerras, pandemias, recessão global

Como lidar?
→ Não pode ser eliminado, apenas monitorado e antecipado

📚 Crises Históricas

Ano Evento Região / Impacto
1720 Bolha dos Mares do Sul Inglaterra
1792 Pânico de 1792 EUA
1837 Pânico de 1837 EUA
1857 Pânico global Global
1873 Longa Depressão EUA / Europa
1890 Crise Baring Reino Unido / Argentina
1929 Grande Depressão Global
1973 Crise do Petróleo Global
1982 Crise da Dívida Latino-Americana América Latina
1987 Black Monday Global
1994 Efeito Tequila México
1997 Crise Asiática Sudeste Asiático
1998 Crise da Rússia Global
2000 Bolha da Internet (PontoCom) EUA
2008 Crise do Subprime Global
2010-2012 Crise da Dívida Europeia Grécia, Portugal, Espanha
2020 Crise da Pandemia (COVID-19) Global
2022 Crise Energética e Inflacionária Guerra na Ucrânia + inflação global

🏁 Conclusão

Agora que você já domina os conceitos básicos de uma carteira de investimentos, nos próximos módulos vamos aprofundar nos tipos de ativos e suas classes.

LIBERDADE FINANCEIRA.
Um passo de cada vez.
Mas sempre para frente.

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